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擦亮中國制造名片 興業銀行制造業全口徑融資破萬億

2020-05-20  來源: 內蒙古金融網   瀏覽量:
走進福州恒申控股集團生產車間,數字化、智能化生產方式顛覆了人們對傳統化纖廠的印象。

本網訊:走進福州恒申控股集團生產車間,數字化、智能化生產方式顛覆了人們對傳統化纖廠的印象。偌大車間里,近乎全自動化的機器設備正有條不紊地運行著?!捌髽I創新發展離不開金融機構支持?!?恒申控股集團董事長陳建龍說,得益于興業銀行向其發放的3億元福建技改基金資金快速到位,該公司申遠新材料二期項目建設如期推進,加速實現智能化升級,更讓企業堅定了發展信心。


助力恒申控股發展壯大,只是興業銀行堅守本源,持續加大優化金融供給,創新服務方式,推進我國制造業轉型升級邁向高質量發展的一個縮影。2019年,興業銀行全口徑制造業資金支持超1萬億元,同比增長14%,其中制造業貸款余額3548億元,對公信貸占比19.71%,余額、占比均位居同類型銀行第一,且資產質量良好,不良率最低;今年一季度繼續保持穩健增長,制造業貸款客戶8.73萬戶,貸款余額3534億元。


“商行+投行”構筑一站式服務

3月份開始,隨著基建建設項目大面積復工,我國工程機械銷售市場日趨火爆。在徐工集團,起重機生產線一派熱火朝天的忙碌景象,產品供不應求,挖掘機一季度逆勢增長23.3%。與此同時,借助世界領先的智能化轉臺生產線,在起重機智能工廠,原來一條至少需要36名焊接工的生產線,現在只需一名工人做一些正常的運營維護即可,且機器人一次性焊接合格率在100%。


從我國工程機械龍頭企業到國家智能制造標桿企業,徐工集團智能化轉型升級離不開金融支持。自2010年與徐工集團建立業務合作,多年來,針對徐工集團轉型升級的多元化融資需求,興業銀行發揮“商行+投行”優勢,為其提供貸款、債券、供應鏈金融、資金池、租賃等一攬子金融服務。截至目前,興業銀行合計為徐工集團提供融資余額超80億元,承銷發行債券56億元,投資金額13億元,通過“投承一體化”有效拓寬企業融資渠道、降低融資成本。同時,通過與子公司興業租賃的銀租聯動業務,2020年以來已為徐工集團累計投放租賃貸款達10億元。


制造業是國民經濟支柱。隨著近年來我國制造業進入轉型升級、邁向高質量發展的新階段,也相應對金融服務提出了更高要求。興業銀行將集團多牌照資源轉化為綜合金融服務優勢,為制造業高質量發展提供涵蓋貸款、債券、基金、股權投資、租賃等一站式綜合金融服務。據統計,2019年,該行為制造業承銷發行債券近1000億元,投資制造業企業債券超過700億元,權益類投資過百億元,融資租賃128億元,發起產業基金、并購基金等各類基金15支,初始投資規模超過160億元。


以興業銀行參與發起設立的福建技改基金為例,截至2019年末,福建技改基金累計投放企業103家,投放技改項目111個,投放金額119.25億元,帶動了超980億元社會資本投資,并且對企業投資利率低至3%,每年為企業降低融資成本約3億元,先后支持了福耀玻璃、寧德時代、新大陸集團、傲農生物、賽特新材等一批民營制造企業重點技術改造項目建設,增強了民營、中小制造企業加大技術改造投資的信心,加快轉型升級,激發創新活力,推動福建從制造大省向制造強省邁進。


從東南沿海大省福建到中部工業重鎮武漢,興業銀行持續加大先進制造業金融支持,推動經濟新舊動能轉換。去年5月21日,位于武漢臨空港經濟技術開發區的京東方10.5代液晶顯示生產線項目現代化廠房已建設完成,項目總投資460億元,為新中國成立以來武漢市單體投資最大的先進制造類項目。為加快項目建設投產進度,興業銀行依托投行業務在多層次資本市場的整合服務功能,創新通過北金所雙創債權融資計劃為該項目提供20億元融資支持,目前已落地16.5億元,進一步夯實中國在全球顯示面板行業中的領先地位。


厚植“含綠量”提高“含金量”

4月10日,上交所網站披露,孚能科技(贛州)股份有限公司提交注冊。過會、注冊、掛牌、上市這一系列流程之后,孚能科技登陸科創板將指日可待。


孚能科技于2009年成立于贛州,是全球三元軟包動力電池領軍企業之一。動力電池是新能源汽車的“心臟”,受益于新能源汽車產業高速發展,孚能科技軟包動力電池出貨量和裝機量2017年、2018年連續兩年排名國內第一。


新能源汽車承載著我國能源綠色轉型、產業升級的重任,也成為綠色金融發力的重點領域。作為中國首家赤道銀行,興業銀行主動對接孚能科技新能源汽車動力鋰電池及系統產業化四期項目融資需求,順利落地赤道原則項目貸款,同時發揮綠色金融集團綜合化經營優勢,給予孚能科技及其產業鏈企業200億元綜合授信,并通過集團成員興業國信資管參與了C輪融資,商投并舉支持我國新能源汽車產業“彎道超車”。


在深圳,興業銀行與深圳比亞迪電動汽車投資有限公司合作建設的智慧充電樁項目自年初上線至今已建成300多個充電站、逾1萬部充電樁,累計為約60萬人次提供安全、便捷、綠色、智能的智慧交通場景體驗。


綠色制造是生態文明建設的重要內容,也是制造業轉型升級的必由之路。興業銀行立足綠色金融先發優勢,一手抓新能源、節能環保等新興產業培育,一手抓傳統產業的改造升級,廣引金融“活水”澆灌綠色制造業之花,提高制造業高質量發展“含金量”。到今年4月末,該行已累計為19932家企業提供綠色金融融資24144億元。


位于閩江上游的三鋼集團變身國家AAA級旅游景區,正是我國傳統產業綠色轉型發展的生動寫照。三鋼集團建于1958年,這家走過61年的鋼鐵企業,是福建最大的鋼鐵基地,在促進三明市經濟發展的同時陣痛也隨之而來,粉塵污染嚴重,空氣刺鼻。面對污染,綠色發展、轉型升級是唯一出路。隨后三鋼在淘汰落后設備,加快環保工藝技術改造升級大做文章。


在興業銀行綠色金融支持下,三鋼集團以自有可交易排污權為抵押物,向興業銀行貸款3000萬元,創新拓寬融資渠道,促進三鋼集團加大污染治理力度,同時借助興業銀行為福建技改基金開設的綠色通道,總投資13億元焦爐升級改造項目僅用3小時便完成審查批復,助力推進工藝裝備綠色改造升級,從源頭上減少污染物排放。廠區變景區,過去“傻大黑粗”“重污染”景象早已沒了蹤影,三鋼集團已蛻變為綠色生態“新三鋼”。


打通中小企業融資“最后一公里”

一件服裝背后涉及紗線、面料、印染、設計等多個鏈條,一臺汽車的生產需要上萬個零部件和整車企業等的密切配合,制造業供應鏈產業鏈環環相扣,一個環節阻滯,上下游企業都無法運轉。


新冠肺炎疫情之下供應鏈金融在推動中小制造企業復工復產、保產業鏈供應鏈穩定方面的作用更加凸顯。興業銀行將供應鏈金融作為重要突破口,發揮金融科技優勢,不斷升級線上供應鏈金融服務,目前已建成涵蓋票據、信用證、應收賬款、保函等在內的線上供應鏈綜合服務平臺,有效帶動產業鏈中小企業協同開展疫情防控、復工復產復銷。


疫情大考下,智慧城市建設加快推進,LED 顯示屏作為數據集合、顯示、交互的終端,將在智慧城市建設中將發揮重要作用。深圳市洲明科技股份有限公司作為一家LED應用產品和解決方案供應商,目前LED顯示屏市場份額全球前三,上下游涉及眾多中小企業。興業銀行 通過供應鏈賣方擔保買方融資業務,依托核心企業連帶保證,有效解決了供應鏈中小企業融資難問題。截至4月末,該行已為洲明科技30余戶中小微企業客戶提供線上供應鏈融資服務。


服務中小制造企業是一項“技術活”,特別是商業銀行與中小制造企業信息不對稱矛盾突出。為打破這一藩籬,興業銀行加快自身數字化轉型,推進金融與科技的深度融合,并通過對接政務數據和第三方數據平臺,打通“信息孤島”,通過風險分擔和大數據智能分析應用,驅動服務模式變革和效率提升。


興業銀行負責建設和運營的福建金服云平臺即是運用科技手段服務中小制造企業的創新嘗試。該平臺以政務數據為基礎、企業經營數據為核心、第三方數據為補充,突破銀企信息不對稱瓶頸,形成金融數據資源中心,多元對接各類金融機構,致力于為企業提供一站式全方位金融服務,現已對接工商、稅務、市場監管、信用懲戒、電力等4000多個數據指標。同時,通過大數據為中小企業精準評分、畫像,智能匹配融資需求與金融供給。截至目前,福建金服云平臺注冊企業2.5萬家,發布融資需求超過250億元,解決融資需求90億元。


此外,興業銀行還上線自主研發的小微企業線上融資系統,推出“快易貸”“快押貸”兩大線上融資產品,借助金融大數據的匯聚應用和線上風控評審,有效提高小微企業融資效率。


廣州市三志醫療科技有限公司就是興業銀行小微企業線上融資“快易貸”的受益者。該公司負責人表示,作為一家主營醫療設備制造及批發零售的制造業小企業,找銀行貸款屢次碰壁,有了興業銀行“快易貸”,動動手指就可以申請銀行貸款了。


據興業銀行廣州分行工作人員介紹,該行通過對該企業以及企業主的數據信息進行分析,符合小微企業線上融資“快易貸”模型標準通過線上風控評審快速批貸放貸,半小時內完成,無需抵押純信用,最高可貸200萬元,大大提高了中小制造企業融資效率。


通過實施差異化信貸政策,強化科技賦能構建金融服務新生態,建立健全“敢貸愿貸能貸”長效機制,興業銀行為制造業中小企業轉型升級和穩定發展注入了強勁金融動力。據統計,興業銀行普惠型小微企業貸款中,制造業占比超過30%,有力支撐該行完成普惠型小微企業貸款“兩增兩控”目標,2019年普惠型小微企業貸款客戶5.64萬戶,貸款余額1260億元,同比分別增長56.67%、37.01%。(稿源:興業銀行  通訊員:李悅  責任編輯:宿波)


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